Реалии современной жизни таковы, что компании может не хватать оборотных средств. Кредиторы с удовольствием ссудят необходимые суммы, иногда на очень лояльных условиях. Вернее, лояльными они выглядят на первый, поверхностный взгляд. Необдуманные действия привлекут к организации внимание сотрудников правоохранительных органов правоохранения, которые и занимаются нарушениями в финансовой сфере (ст. 176 УК РФ).
Подводные камни льготных кредитов
Для получения займа предприятие обязано предоставить в финансовую организацию полные сведения о состоянии дел. Малейшая неточность, обман может повлечь за собой уголовную ответственность. Она наступает при условии обнаружения неверных сведений банком, ответственность ложится на руководителя организации, которая подает заявку на кредит. Нюанс – контролирующие органы заведут дело, только если действия причиняют ущерб банку или другому кредитору в крупных размерах.
Понятие ущерба определяется просто – нет обеспечения, на которое рассчитывали финансисты. И чем крупнее обман, тем сложнее доказать непредумышленность действий.
Подводные камни при получении займа от государства
Государство финансирует организации на конкретные цели, программы. Чтобы стать претендентом, получить разрешение на помощь из казны, компания должна предоставить большое количество документов. В частности требуют справку-расчет, баланс на крайнюю отчетную дату, прогнозы по прибыли, сведения о расшифровки по долгосрочным финансовым вложениям и многое другое.
За подачу ложных, недостоверных или ошибочных сведений, государство наказывает очень строго. Уголовное дело заводят по статье 176 УК РФ (ч. 2), ответчиком привлекают руководителя предприятия.
Если заем не вернули
При отсутствии выплат по ссуде, полученной с нарушениями, директора компании привлекут за мошенничество в сфере кредитования. Наказание будет более суровым. Более того, при выдаче денег из казны, отвечать будет не только руководитель фирмы, но и сотрудник банка, контролирующего органа, проверивший и утвердивший поданные формуляры. Поэтому проверки в этом случае более масштабные и глубокие. Также наказание предусмотрено, если полученные средства применяются не на указанные цели.
Чтобы не допустить никаких ошибок, собрать и подать необходимый пакет формуляров, удобнее поручить сделку профессионалам из консалтинговой компании. Советы опытных бухгалтеров, юристов окажутся полезными в любом случае.